株式会社FOLIOホールディングス
SBIグループで革新的な金融ソリューションを提供する株式会社FOLIOホールディングスの子会社である株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役：四元 盛文、以下：「FOLIO」）が投資運用業と投資一任プラットフォーム「４RAP」の提供を行っている株式会社足利銀行（本社：栃木県宇都宮市、頭取：清水 和幸、以下：「足利銀行」）の「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ」（以下：本サービス）において、2025年6月6日の本サービス提供開始から約3カ月経過した2025年9月2日時点で、運用残高が100億円を突破したことをお知らせします。
■残高拡大の背景
本サービスは、「未来の物語をともに描く」をコンセプトにお客さま一人ひとりのライフプランや資産運用目標に寄り添ったゴールベース資産管理を提供しています。
具体的には、以下のような特徴を備えており、コア資金の運用手段の一つとしても活用され、預かり資産残高の拡大につながっています。
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複数の運用目標に応じたコース設計と資産管理（地域銀行初）
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AIを活用した高度な運用戦略
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足利銀行行員によるウエルスマネジメントをベースにした丁寧なコンサルティングとフォローアップ
■ 今後の展望
今後も足利銀行とFOLIOは、地域金融機関としての強みと最先端のフィンテック技術を融合させることでお客さまの資産形成を支援し、より多くの方に「STORY」を通じた豊かな未来の実現をお届けできるよう、サービスの拡充と品質向上に努めてまいります。
■FOLIOが提供する投資一任プラットフォーム「4RAP（for Robo Advisor Platform）」について
FOLIOの投資一任プラットフォーム「4RAP」は、「運用基盤システム」と「運用商品」をワンストップで提供いたします。「4RAP」は様々な金融機関で導入可能なSaaS(Software as a Service)型システムであり、自社のお客さまの口座・預り残高を維持しながら、投資一任サービスを自社ブランドで提供することができます。
投資運用業者はFOLIOに限らず、あらゆる運用業者を選択でき、各金融機関に応じた柔軟なサービス設計が可能です。「4RAP」は、投資一任運用に関する契約管理・運用管理システムに加え、ペーパーレスを実現する対面営業用フロントツールも完備しています。また、FOLIOが投資運用業者として関わる場合、販売パンフレットや研修コンテンツなどの豊富なコンテンツも一緒にご提供いたします。
FOLIOは、柔軟性のある投資一任プラットフォーム「4RAP」を通じて、導入先の金融機関やそのお客さまに合った複数のサービス展開を可能にし、一人ひとりに寄り添ったサービスの実現を目指します。
■株式会社FOLIOホールディングス会社概要
FOLIOホールディングスは、「明日の金融をデザインする。」をミッションとして掲げ、これからの社会に求められる金融ソリューションの創出を通じて、豊かな未来の実現を目指しています。現在は、一般のお客さまや金融機関に対して投資一任運用ソリューションや投資助言サービスを提供する株式会社FOLIOと、投資運用およびトレーディングのためのAIソリューションを開発するAlpacaTech株式会社を傘下に擁し、両社による強力な事業シナジーのもと、高度な技術力を駆使した金融ソリューションを拡充しています。今後もお客さまや社会の課題に真摯に向き合い、当社グループの強みである技術力と創造力をもって新しいソリューションを設計し、より多くのステークホルダーに対して当社グループの価値を提供してまいります。なお、FOLIOホールディングスは東京証券取引所プライム市場に上場しSBI証券を傘下に擁するSBIホールディングス株式会社のグループ会社です。
本社所在地：東京都千代田区一番町16-1共同ビル一番町4階
事業内容：グループ会社の経営管理および付帯業務
代表者：代表取締役社長 兼 CEO 甲斐 真一郎
設立：2019年4月1日
■株式会社FOLIO 会社概要
本社所在地：東京都千代田区一番町 16-1 共同ビル一番町 4階
事業内容：第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業
登録番号等：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
代表者：代表取締役 四元 盛文
設立：2015年12月10日
