資産運用支援プラットフォームを展開する株式会社MONO Investment（本社：東京都品川区、代表取締役：佐々木 辰／中西 諒、以下「当社」）は、AIファクター解析エンジン「MONO FactorLens（モノ・ファクター・レンズ）」を2025年8月に提供開始することを発表いたします。併せて、本エンジンの開発監修にあたり、大阪公立大学 経営学研究科 教授 中川 慧 氏が技術顧問に就任したことをお知らせいたします。

MONO FactorLensは、当社がすでに提供している「MONOアカウントアグリゲーション」による証券口座の資産集約、リスク・リターン可視化、将来シミュレーション機能に続く新たな統合分析モジュールです。従来の統計的リスク評価に加え、株式・債券・投信などあらゆる資産をファクターベースで分解・可視化できる業界初のエンジンとして、アドバイザーと顧客の両者にとって直感的かつ説得力のある資産評価を可能にします。

FactorLensは、当社が提供するアドバイザー向けCRM「WealthForce」や、個人投資家向けサービス「投資のコンシェルジュ」に実装されるほか、証券会社向けAPIとしても提供予定です。

背景と目的：統合型APIアーキテクチャで「全資産・全リスク・全要因」を見える化

近年、複数証券会社に分散した顧客資産の可視化と、それに基づく科学的な投資提案へのニーズが高まっています。当社ではすでに、主要証券26社の口座情報を連携可能なMONOアカウントアグリゲーションを提供し、これにより資産の残高・取引履歴の自動取得と一元管理を実現してきました。

さらに、取得した資産に対しては、独自銘柄コードと市場データにより、リアルタイムでのリスクリターン計算、およびモンテカルロシミュレーションによる将来収益推定も行っており、個人投資家やアドバイザーが「今どこにリスクがあるのか」「将来の目標達成確率はどうか」を可視化できる仕組みを整備してきました。

この度リリースするMONO FactorLensは、これらの基盤の上にファクター分析とAIによるストレスシナリオ評価を追加し、投資判断に必要な情報を「一つの画面」で提供できる統合型プラットフォームを完成させます。

機能ハイライト：MONO FactorLens の特長

ファクター分析（Factor Attribution）

株式・債券・投資信託などの保有資産について、「何がリスクを生んでいるか」を因子（ファクター）ごとに分解します。 従来の分析で用いられるスタイル系の要因（バリュー、モメンタム、クオリティ、低ボラティリティなど）に加え、金利・インフレ・景気といった“マクロ経済の変動要因”も含めて、ポートフォリオ全体のリスク構成を可視化します。特にマクロ要因については、中川 慧 教授の研究に基づき、実際の市場データをもとにインフレ率、景気先行指数などの関連性を踏まえて定量化しており、景気局面ごとに「何が効いているか」「何に弱いか」をひと目で把握できます。

AIストレステスト

リーマンショックやコロナショックなど過去の市場変動シナリオをもとに、保有資産の耐性を評価。さらに、AIが生成する未来のシナリオにも対応し、将来のショックに対する「影響度」を予測します。

即時分析とUX

口座連携〜資産取得〜ファクター分解〜シミュレーションまでが平均0.3秒で完了。ダッシュボード上にすべての分析結果が一体化され、アドバイザーが数式や操作に迷うことなく顧客と対話を進められます。

API提供・既存システムとの統合

本機能はREST API・GraphQLで提供され、既存の証券会社CRMや提案ツールへのスムーズな連携が可能です。UIテンプレートやダッシュボードサンプルも用意されており、短期間で実装が可能です。

今後の展開（予定）

• 2025年6月：既存顧客向けプレビュー版提供（WealthForce上）

• 2025年8月：MONO FactorLens β版API公開

• 2026年以降：ESG因子・オルタナティブデータ・海外市場対応を順次拡張予定

技術顧問就任に関するコメント

お問い合わせ先・会社概要

本件に関するお問い合わせ先

株式会社MONO Investment（広報担当）
E-mail：info@monoinv.com
お問い合わせフォーム：https://monoinv.com/contact

※本リリースの内容は発表日現在の情報であり、今後変更される可能性があります。正式版リリース前の取材・導入検討を歓迎しております。どうぞお気軽にご連絡ください。

WealthForceに関するお問い合わせ先

“WealthForce”または本機能にご関心のある証券会社、銀行、IFAの皆様は、ぜひ以下のお問い合わせフォームよりお問い合わせください。弊社担当よりご連絡させていただき、サービスの概要、料金等のご説明を行わせていただきます。
お問い合わせフォーム：https://wealthforce.jp/contact

アドバイザー紹介に関するお問い合わせ先

投資のコンシェルジュでは、あなたのお悩みを解決する最適な専門家をご提案するアドバイザー紹介サービスを無料でご提供しております。ぜひお気軽に以下のお問い合わせフォームよりご連絡ください。
お問い合わせフォーム：https://www.invest-concierge.com/advisers

当社の運営するサービス一覧

WealthForce：https://wealthforce.jp/
投資のコンシェルジュ：https://www.invest-concierge.com/

株式会社MONO Investmentについて

• 会社名：株式会社MONO Investment

• 代表取締役：佐々木 辰／中西 諒

• 所在地：東京都品川区南品川4丁目4番17号 品川サウスタワー

• 設立日：2020年1月29日

• 事業内容：WealthForce（アドバイザー向けCRM）、投資のコンシェルジュ（投資情報メディア）、資産運用AI研究開発

• 会社ホームページ：https://monoinv.com

出典：PR TIMES

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企業プレスリリース詳細へ （2025年5月12日 15時00分）